Gian lận tín dụng gây bất ngờ ở chỗ bạn không cần cướp của ai cả. Chỉ cần trong đơn xin vay khai thu nhập cao hơn, giấu một khoản nợ khác hoặc tô vẽ sổ sách công ty. Tòa án Tối cao nói đi nói lại: tội phạm hoàn thành ngay khi đưa ra thông tin sai sự thật, bất kể ngân hàng có chịu thiệt hại không, và bất kể bạn có trả nợ đàng hoàng không. Điều tương tự áp dụng cho trợ cấp.
Cái gì bị truy cứu
- Thông tin sai sự thật hoặc bị bóp méo nghiêm trọng hoặc che giấu thông tin quan trọng khi ký hợp đồng tín dụng hoặc khi giải ngân.
- Sử dụng khoản vay vào mục đích khác với thỏa thuận, không có sự đồng ý của chủ nợ, nếu gây thiệt hại lớn hơn.
- Với trợ cấp cũng vậy khi xin trợ cấp, tài trợ hoặc hỗ trợ tài chính hoàn lại.
Điều gì đang đe dọa
Đến hai năm theo khung cơ bản, nhưng thiệt hại nhanh chóng đẩy khung lên: với thiệt hại đáng kể từ hai đến tám năm, với thiệt hại quy mô lớn từ năm đến mười năm. Nữ giám đốc công ty nhiều lần đưa thông tin sai sự thật khi giải ngân khoản vay ngân hàng đã bị kết án về tội nghiêm trọng với thiệt hại đáng kể.
Bào chữa
Lập luận mạnh nhất: thông tin không quan trọng, không sai sự thật tại thời điểm nộp, hoặc thiếu ý định (hồ sơ do người khác chuẩn bị). Và tính bổ trợ của chế tài hình sự: với những sai lệch nhỏ trong khoản vay được trả đúng hạn tòa án cân nhắc liệu đây có phải là việc của luật hình sự không. Bào chữa này dựa trên tài liệu từ thời điểm nộp đơn, vì thế hãy bảo toàn chúng kịp thời.
Căn cứ pháp lý
Không có lời khuyên nào trên trang này là ý kiến cá nhân. Mỗi lời khuyên đều có điều luật và phán quyết của tòa án. Hãy bấm vào, toàn văn có trên Europaius.
Luật
- § 211 tr. zákoníkugian lận tín dụng: thông tin sai sự thật hoặc che giấu thông tin quan trọng khi ký hợp đồng tín dụng hoặc giải ngân
- § 212 tr. zákoníkugian lận trợ cấp: tương tự với trợ cấp, tài trợ và hỗ trợ tài chính hoàn lại
- § 12 tr. zákoníkutính bổ trợ của chế tài hình sự
Án lệ
- 6 Tdo 108/2023 (Nejvyšší soud, 28. 2. 2023)gian lận tín dụng là tội phạm hoàn thành sớm: hoàn thành khi đưa ra thông tin sai sự thật, việc trả nợ không thay đổi gì
- 4 Tdo 614/2025 (Nejvyšší soud, 30. 7. 2025)để truy cứu không cần chiếm được tiền hay thiệt hại; hậu quả có dạng đe dọa
- 6 Tdo 742/2023 (Nejvyšší soud, 26. 10. 2023)để chịu trách nhiệm theo § 211 khoản 1 không cần phát sinh thiệt hại tài sản
- II. ÚS 1167/22 (Ústavní soud, 6. 9. 2022)nữ giám đốc nhiều lần đưa thông tin sai sự thật khi giải ngân khoản vay ngân hàng: tội nghiêm trọng gian lận tín dụng với thiệt hại đáng kể
Tình huống khác?
- Bạn hoặc người thân bị bắt giữ
- Có nguy cơ bị tạm giam, hoặc ai đó đang bị tạm giam
- Nhận được giấy triệu tập lên cảnh sát
- Đơn tố giác tội phạm: bạn muốn nộp, hoặc có người nộp tố giác bạn
- Bạn bị khởi tố về tội phạm
- Nhận được lệnh hình sự
- Rượu hoặc ma túy khi lái xe, cấm lái xe
- Thỏa thuận nhận tội và hình phạt, đình chỉ có điều kiện
- Khám xét nhà ở
- Bạn là nạn nhân của tội phạm
- Lệnh bắt giữ châu Âu, dẫn độ ra nước ngoài
- Bị khởi tố về tội tham ô (zpronevěra)
- Gây rối trật tự công cộng: ẩu đả, quán rượu, đường phố
- Đe dọa nguy hiểm và theo dõi, đeo bám
- Bạn lái xe khi đang bị cấm lái xe
- Bị khởi tố về tội gây thương tích
- Hủy hoại tài sản của người khác
- Xâm phạm chỗ ở của người khác
- Vu khống, bôi nhọ
- Tha tù có điều kiện
- Vô ý làm chết người: tai nạn chết người